First Hawaiian, Inc. (FHB), 2023 yılının 4. çeyreği kazanç konferansı görüşmesinde, dayanıklı yerel ekonominin ortasında güçlü müşteri mevduatı büyümesi ve güçlü kredi kalitesi ile güçlü bir çeyreğe dikkat çekti.
Banka, kalan Visa hisselerinin satışından değerli bir fayda elde ettiğini ve 2024 için düşük tek haneli kredi büyümesi beklediğini söyledi. Net faiz gelirini artırmak için bilanço ayarlamaları ile First Hawaiian, ilk çeyrekte net faiz marjının %2,85 olmasını bekliyor. Fed’in olası kesintilerine rağmen yıl boyunca artış gösterdi. Teknolojiye ve işçiye yapılan yatırımlar tüketimi artırdı ancak gelecekte verimlilik sağlaması bekleniyor.
Banka ayrıca 2024 yılı için 40 milyon dolarlık hisse geri alım planını açıkladı ve mevcut güçlü ortamı yönetme becerisine olan inancını dile getirdi.
Temel Çıkarımlar
- First Hawaiian, Inc. müşteri mevduatlarındaki büyüme ve yüksek kredi kalitesiyle güçlü bir çeyrek bildirdi.
- Visa hisselerinin satışı 41 milyon dolar kazanç sağladı.
- Banka, 2024 yılında düşük tek haneli kredi büyümesine hazırlanıyor.
- İlk çeyrekte %2,85 olması öngörülen net faiz marjının yıl genelinde artması bekleniyor.
- Veriye, teknolojiye ve çalışanlara yapılan yatırımlar maliyetlerin artmasına neden oldu.
- 2024 yılı için 40 milyon dolarlık hisse geri alım planı onaylandı.
- Banka, ağır koşullara ve olası mevzuat değişikliklerine rağmen olumlu görünümünü sürdürüyor.
Şirket Görünümü
- Kredi büyümesinin 2024 yılı için düşük tek haneli aralıkta olacağı öngörülüyor.
- Yüksek maliyetli kamu vadeli mevduatlarında daha fazla düşüş beklentisi.
- Yıl genelinde net faiz marjında artış beklentisi.
- Gelecekte ölçek ve verimlilik yaratmak için yeni teknolojilere ve platformlara yatırım yapmak.
Ayı için Değerli Puanlar
- Faiz dışı giderler tek seferlik harcamalar nedeniyle arttı.
- Tüketici tarafında ise dolaylı ve kartlı kredilerde bir miktar zayıflık gözlendi.
- Ortamdaki belirsizlik, hisse geri alım planına temkinli yaklaşılmasına neden oluyor.
Yükselen Değerli Puanlar
- Güçlü bir ziyaretçi tabanı ve düşük işsizlik oranları yerel ekonomiyi desteklemektedir.
- Sağlam kredi performansı ve sağlıklı kredi ölçümleri rapor edildi.
- Özellikle Anakara portföyündeki bayi büyümesi, daha fazla genişleme potansiyeline işaret ediyor.
eksiklikler
- Banka, harcamalardaki artışa rağmen tüketim artış hızının zaman içinde azalmasını bekliyor.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO Robert Harrison, ileriye dönük yavaşlama oranının daha yavaş olduğunu belirtti.
- Banka, ticari gayrimenkul piyasasını ve diğer portföyleri yakından takip etmektedir.
- Faiz oranları düştükçe mevduat faizlerinin de düşmesi ve mevduat baskısının minimum düzeyde olması bekleniyor.
- Harcamaların yıl boyunca genel olarak sabit kalması, ilk çeyrekte ise vergilerden dolayı hafif bir artış yaşanması bekleniyor.
Özetle, First Hawaiian, Inc. Stratejik bilanço eylemleri ve teknolojiye ve çalışanlara yapılan yatırımlarla güçlü bir ekonomik ortamda ilerlemektedir. Banka, maliyetleri yönetme ihtiyacını ticari gayrimenkul ve bayi portföyleri de dahil olmak üzere çeşitli branşlardaki büyüme potansiyeli ile dengeliyor. First Hawaiian, piyasa koşullarını ve düzenleyici değişiklikleri dikkatle izleyerek kendisini önümüzdeki yıl sürdürülebilir performansa göre konumlandırıyor.
InvestingPro İçgörüleri
First Hawaiian, Inc.’in (FHB) iyimser faiz çağrısının ardından, InvestingPro verilerine ve ipuçlarına daha derinlemesine bakıldığında bankanın mali durumu ve hisse senedi performansına ilişkin incelikli bir tablo ortaya çıkıyor. Piyasa değeri 2,84 milyar dolar ve son on iki aylık F/K oranı 10,65 olan banka, yatırımcıların kısa vadeli faiz artışına kıyasla onu cazip bulabileceğini düşündüren bir değerlemeyle işlem görüyor. P / E oranı.
Brüt kar marjı, zayıf olarak kabul edildiğinden First Hawaiian için bir endişe alanıdır ve bu, bankanın güçlü bir ortamda karlılığı sürdürme becerisine bakan yatırımcılar için dikkate alınması gereken bir nokta olabilir. Buna karşılık banka, son üç ayda toplam getiriye göre %24,61’lik güçlü bir fiyat getirisi sağlayarak hisse senedi performansında dayanıklılık gösterdi.
InvestingPro İpuçları, analistlerin bankanın yaklaşmakta olan devralımı konusunda temkinli olduklarını ve bazılarının faiz varsayımlarını aşağı yönlü revize ettiğini gösteriyor. Ancak bankanın bu yıl da kârlı olacağı öngörülüyor; Bu, fayda konferans görüşmesinde belirtilen olumlu görünümle tutarlı bir duygudur. Son on iki ay itibariyle, First Hawaiian gerçekten de kârlı oldu ve bu da finansal istikrarı açısından iyiye işaret.
First Hawaiian’ın potansiyelini daha fazla keşfetmek ve daha fazla bilgiye erişmek isteyenler için InvestingPro ek ipuçları sunuyor. InvestingPro’ya abone olmak artık %50’ye varan indirim sunan özel bir Yeni Yıl indirimiyle birlikte geliyor. Anlaşmayı tatlandırmak için SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde ek %10 indirim kazanın veya SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. Bu aboneliklerle yatırımcılar, burada paylaşılanların ötesine geçen ipuçları ve veri ölçümlerinin tam listesi de dahil olmak üzere, yatırım kararlarına rehberlik edecek zengin bilgilerin kilidini açabilir.
Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
